포트폴리오 리밸런싱 계산기 ☆

포트폴리오 리밸런싱 계산기 | 자산 비중 재조정란?

포트폴리오 리밸런싱 계산기는 보유 종목별 현재 평가금액과 목표 비중을 입력하면, 목표 비중을 맞추기 위해 각 종목을 얼마나 추가 매수하거나 매도해야 하는지 계산해주는 도구입니다. 총 자산은 입력한 평가금액의 합으로 자동 계산되어 별도로 비중을 직접 계산할 필요가 없습니다.

언제 사용하나요?

정기적으로 포트폴리오 비중을 점검하고 목표 비중에서 벗어난 종목을 조정하고 싶을 때 사용합니다. 특정 종목이 많이 올라 비중이 과도하게 커졌거나, 반대로 비중이 줄어든 종목을 추가 매수해야 할 때 정확한 매매 금액을 계산하는 데 유용합니다.

계산 방법

① 보유 종목명을 입력합니다. ② 각 종목의 현재 평가금액을 입력합니다. ③ 각 종목의 목표 비중(%)을 입력합니다. 종목별 현재 비중, 목표 대비 매수/매도 금액, 조정 후 비중이 계산됩니다.

활용 예시

A종목 700만원, B종목 300만원을 보유(총 자산 1,000만원)하고 목표 비중을 각각 50%로 설정하면, A종목은 목표 금액 500만원 대비 200만원을 매도해야 하고, B종목은 500만원 대비 200만원을 추가 매수해야 합니다.

주의사항

리밸런싱 시 매도로 인한 세금(양도소득세 등)과 매매 수수료가 발생할 수 있으므로, 계산된 금액을 그대로 실행하기 전에 거래 비용을 함께 고려하는 것이 좋습니다. 목표 비중 대비 3%p 이상 벌어진 종목은 리스크 인사이트로 별도 안내됩니다.